安邦吴小晖:海外投资全部盈利 没用一分钱外汇

  安邦保险集团董事长吴小晖3月26日在博鳌亚洲论坛2017年年会“全球跨境直接投资”分论坛表示,截至目前,安邦的投资全部盈利,而且没有用一分钱外汇。

安邦保险集团董事长兼CEO吴小晖

  对外投资数额与GDP相符

  吴小晖表示,中国跨境直接投资从2001年以来,开始大幅度增长,到2016年达到顶峰,这是中国国力增长到一定地步的体现,是一个自然而然的过程。2016年中国跨境直接投资居全球第二位,与GDP排名相符,而随着中国经济的发展和全球产业链的整合,这是一个规律性的事情。

  “回顾下历史,改革开放三十余年,一开始是萌芽状态;2001年起,跨境投资有了一个大幅度的增长,这是跟国力增长匹配的;去年,达到了一个峰值,1701亿美元,在64个国家投资近7000家企业。我国对外投资的存量累积下来,大概有1万亿美元多一点点。而美国是4.5万亿,跟美国相比,美国每年对外投资是3500亿。”吴小晖说,“这就是一个自然规律。等国家的GDP发展到这个水准,全球产业链的整合,全球化的趋势是不可逆的。它有自然、内在的需求,我们应该规律性地去寻找支点。”

  “美国(的FDI)现在的存量是4.5万亿美元,美国才对全球投资深具影响力。而目前,对中国来讲,吸收外资和对外投资差不多是平衡的。而且,中国现在对发达国家的投资反而在增加。”吴小晖说。

  安邦海外投资全盈利,没用一分钱外汇

  吴小晖还表示,安邦跨境直接投资的成本是很低的,且现在全部都盈利。吴小晖说,作为一家保险公司,安邦寻求稳健,虽然每年有1千多个项目,但真正成交的比例很低,“对于安邦来讲,目前其投资项目全部是盈利的,而且成本非常低。作为一家保险公司,稳健、稳健、再稳健是根本。”。他还强调,安邦的海外投资全部是用自己在国际上融资的钱,没有用一分钱外汇。

  “我们其实跟别人的投资还不一样,我们是在配资产池,收取稳定的现金流。”吴小晖如是说:“我们接触的项目每年大概有1000多个,而真正成交的估计只占很低的比例。”

  “我们每一个项目都是成功的,因为我们非常非常的谨慎。因为我们每一单项目必须挣钱,因为没有人给我们出成本,我们必须确定每单项目都必须要有很好的利润,在最坏最坏的假设条件下,我们要拿得到。就像我们刚开始并购华尔道夫一样,前后谈判几个月,这么长的条款,最终,在上个月,我们让它停业了,改造成住宅。卖掉一部分的住宅后,只留下一部分酒店。”吴小晖说。

  同时,他表示,中国现在对外的并购不一定要用外汇,安邦就没有用一分钱外汇,而且安邦还能把外汇输入进来。这就是因为目前全球已进入资源整合的时代,安邦在国际上的融资成本就很低。

  对于投资回报率,吴小晖直言,原则上年回报率不能低于10%,“这是我们投资的铁率,只要低于10%我们就不投。所以我们才投了100多个项目,哪怕有很高的潜在回报,没有稳定性也不投,这就是我们投资的原则。”

  吴小晖的“生意经”:既要稳健,还要高回报

  吴小晖举了两个例子来说明安邦的海外投资思维:

  一是收购荷兰老牌保险公司VIVAT的经验,“安邦用中国管理思维改造这家欧洲的传统公司,比如原先当地保险理赔要用2个月的时间,我们用app使这个过程只需10分钟。” 吴小晖说。

  二是收购纽约华尔道夫酒店。吴小晖说,收购华尔道夫酒店前后谈判了几个月,最终在上个月让对方停业并改造成了住宅。“改造好后,我们会卖掉其中一部分住宅剩下的做一个小酒店,等于白拿一个酒店。”吴小晖说,“我们把华尔道夫酒店的所有文物都保留下来,这也得到了美国文物保护单位的支持,安邦保证会重新让纽约人拥有华尔道夫的回忆。”

  吴小晖称,中国从过去的劳动力输出到商品输出,再到现在资本输出,今后会发展到文化输出,这是个自然而然的过程。

  吴小晖同时也提出了中国的金融企业应该如何进一步支持中小企业走出去的问题。他说,一位浙江老乡曾因融资困难而借高利贷把自己的水泥生产设备运到坦桑尼亚,两年多全部回本。

  此外,吴小晖还透露了安邦集团的两条投资原则:“一是寻求稳健,哪怕可能有很高的回报,没有稳定性也不投;二是所有的项目年化回报不能低于10%。”

  朱云来笑侃吴小晖:安邦收购华尔道夫酒店是“天上掉馅饼”

  在公开对话环节,金融专业人士朱云来也和吴小晖聊到了安邦收购华尔道夫酒店一事,朱云来笑称“安邦收购华尔道夫做成住宅,是典型中国的打法,就像空手套白狼,美国人也不傻他们怎么不做,纽约独一份被你落着了。这种天上掉馅饼的事儿怎么不掉我头上?”

  对此,吴小晖表示,“美国有一个1031法案,有很多美国朋友在下面,这就是走出去的机遇。它在曼哈顿上所有的东西都转化过了,只有这栋楼华尔道夫没有转化过。他已经提供了折旧,如果他自己改造要纳很多税,他卖给别人就不需要纳,但是他希望保留一个华尔道夫的品牌下来。”

  美国1031法又称为同类财产交换法(Like-Kind Exchanges)适合用于在美国境內的投资和商业用途的房地产或不动产和动产。

  2014年,安邦保险集团宣布以19.5亿美元(约合120亿元人民币)收购美国纽约拥有逾百年历史的华尔道夫酒店大楼。2016年,安邦计划再花费10亿美元将这座酒店多达3/4的客房改造为私人公寓用于出售,而留下一小部分作为酒店客房。

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